CRI - Renda Mensal 2
CRI

Invista em uma oportunidade que pagará remuneração de 141% do CDI, com pagamento de juros mensais, livre de Imposto de Renda para pessoas físicas e com duração de 12 meses. Depois de operacionalizar mais de R$ 175 milhões em operações de dívida, a CFG Securitizadora, uma empresa do mesmo grupo da Captable, disponibiliza essa oportunidade única de investir em uma incorporadora selecionada.

Resumo

Resumo da Empresa

A Captable é líder no segmento de investimentos em startups – já tendo levantado mais de R$ 118 milhões para startups. Também, a solução inovadora para emissão de dívida estruturada da Captable, através da CFG Securitizadora, como CRI, CRA, CR e outros títulos, somou R$ 175 milhões operacionalizados.

Em menos de um ano de operação, confira alguns números da CFG Securitizadora até o momento:

 

  • A CFG Securitizadora já devolveu aos investidores R$ 3.360.184,76. 
  • Foram 64 parcelas pagas pelos devedores até hoje sem qualquer atraso ou inadimplência.
  • Porcentagem de PMTs sem atraso: 100%
  • Total de investimentos únicos: 221
  • Número de CPFs envolvidos nas operações: 192
  • Número de CNPJs envolvidos: 22

 

Por que investir em um CRI?

O CRI – Renda Mensal 2 – 141% do CDI é um produto de renda pré-fixada e livre de Imposto de Renda para Pessoa Física por ser um CRI (Certificado de Recebíveis Imobiliários).

Os CRIs são títulos de renda fixa que têm como principal objetivo captar recursos para o mercado imobiliário, proporcionando aos investidores uma maneira segura e lucrativa de participar do setor.

O CRI nada mais é do que uma operação de crédito, que leva em consideração a relação volume versus risco. Quanto maior for o risco para quem cede o crédito, maiores serão as taxas de juros da operação. 

Mas aqui vem um detalhe muito importante.

Quando um imóvel é oferecido como garantia de um CRI, os riscos da operação caem drasticamente – já que a operação possui o imóvel como indicativo de retorno em caso de inadimplência do cliente.

Esse é exatamente o caso desse CRI. O investimento conta com um imóvel em garantia da operação: o imóvel será alienado à CFG Securitizadora antes da liberação do recurso ao incorporador – caso o imóvel seja vendido antes da finalização do prazo do CRI, o valor será completamente amortizado antecipadamente, o que, caso aconteça, fará com que o valor dos juros sejam pagos somente até a data da amortização.

Pitch completo da empresa

1. O que é um CRI (Certificado de Recebíveis Imobiliários)?

Os CRIs (Certificados de Recebíveis Imobiliários) são títulos de crédito lastreados em créditos imobiliários. Eles representam uma forma de investimento no mercado imobiliário.

Funcionam basicamente como uma securitização de recebíveis, onde uma empresa (securitizadora) compra os créditos imobiliários de uma instituição financeira ou empresa e os transforma em títulos negociáveis no mercado financeiro.

Os CRIs são lastreados em créditos provenientes de contratos de financiamento imobiliário, aluguéis, vendas de imóveis, entre outros. Ao adquirir um CRI, o investidor recebe uma remuneração que depende das condições do título – No CRI Renda Mensal 2, trata-se de 141% do CDI a.a.

 

2. Por que captar um CRI através da Captable?

O Certificado de Recebíveis Imobiliários (CRI) será emitido pela CFG Securitizadora com lastro em recebíveis emitidos pela CFG SEP, empresa especializada em empréstimo entre pessoas. Os recursos serão direcionados para uma incorporadora com 22 anos de mercado e sólida reputação.

A CFG Securitizadora será representante dos investidores, especialmente na gestão do Patrimônio Separado, incluindo recebíveis imobiliários, a conta centralizadora e os imóveis dados em garantia.

Também será responsável por, em caso de inadimplência, executar as garantias e acompanhar as obrigações pecuniárias e não pecuniárias – sempre com o objetivo de aumentar a segurança da operação aos investidores.

O plano financeiro prevê uma rentabilidade ao investidor de 141% do CDI a.a., com pagamento dos juros em parcelas mensais e, do valor investido, em parcela única ao final de 12 meses. A operação conta com garantia real (alienação fiduciária de imóvel) e fidejussória (aval dos sócios da empresa tomadora).

 

3. Destaques Captable

Remuneração

A rentabilidade de 141% do CDI constitui uma valorização extremamente relevante em uma aplicação pré-fixada – especialmente por ter risco reduzido devido à garantia real. Ainda, por conta da isenção de Imposto de Renda, se traduz em lucro líquido projetado (considerando a taxa CDI de 14,15%) de 19,95%, ao final dos 12 meses, sobre o valor aplicado. Ou seja, a cada R$ 10.000 investidos, há um retorno aproximado de R$ 1995,00 em juros totais (pagos mensalmente) ao longo do período de investimento.

Garantia

A Alienação Fiduciária de imóvel e o aval dos sócios do tomador suprem o necessário para a manutenção da operação e criam um equilíbrio ideal entre risco e retorno, oferecendo remuneração relevante ao investidor ao mesmo tempo que mitiga o risco de inadimplência.

Riscos

Como qualquer investimento, os CRIs também possuem riscos, como o risco de crédito, o risco de mercado e o risco de liquidez. Por isso, é fundamental que os investidores avaliem cuidadosamente esses aspectos antes de decidir investir em CRIs.

R$ 2.000 de investimento mínimo

0,0%
meta
Depositado
Reservado

R$ 0

Equivalente a 0,0% de R$ 300.000

Seja o primeiro

investiu


CAPTAÇÃO ENCERRADA

Clique aqui e saiba de novas oportunidades no WhatsApp

Detalhes

Investimento mínimo

R$ 2.000

Valuation

R$ 300.000

Participação

100%

Total captado

R$ 0

Mínimo a captar

R$ 200.000

Rating (Interno)

...

ENTRE ou CADASTRE-SE e tenha acesso à todas informações sobre a oferta, documentação e mais.

  • Modelo de receita
  • Plano de expansão
  • Documentos contábeis
  • Pitch deck
  • etc...

As sociedades empresárias de pequeno porte e as ofertas apresentadas nesta plataforma estão automaticamente dispensadas de registro pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM. A CVM não analisa previamente as ofertas.

As ofertas realizadas não implicam por parte da CVM a garantia da veracidade das informações prestadas, de adequação à legislação vigente ou julgamento sobre a qualidade da sociedade empresária de pequeno porte. Antes de aceitar uma oferta leia com atenção as informações essenciais da oferta, em especial a seção de alertas sobre riscos.

Oportunidades que também podem te interessar

Selecionamos outras startups com alto potencial de retorno com base no seu segmento de interesse.

Serall

"Em breve estaremos atualizando a descrição do projeto"

payfy
Ver prospecto
Hooli

"Em breve estaremos atualizando a descrição do projeto"

Tech
Ver prospecto
Dunder Mifflin - Follow On

"Em breve estaremos atualizando a descrição do projeto"

Ver prospecto
Pied Piper

"Em breve estaremos atualizando a descrição do projeto"

Software as Service
Ver prospecto
Dunder Mifflin

"Em breve estaremos atualizando a descrição do projeto"

Office supplies
Ver prospecto
Zletric

"Em breve estaremos atualizando a descrição do projeto"

Energy as a service
Ver prospecto
CapTable

"Em breve estaremos atualizando a descrição do projeto"

Fintech
Ver prospecto
Edsun

"A Edsun é uma greentech que nasceu com o objetivo de maximizar os investimentos em energia solar fotovoltaica, fazendo a locação de usinas solares instaladas em condomínios, gerando redução imediata na cont..."

Greentech
Ver prospecto
RECICLI

"A RECICLI atua com reciclagem de resíduos de equipamentos eletroeletrônicos através de manufatura reversa, com automação em desenvolvimento. A planta piloto está sendo desenvolvida em parceria com gigantes:..."

Cleantech
Ver prospecto

Dúvidas frequentes

Para viabilizar o seu investimento, cada rodada pode ter um instrumento diverso. Para startups, os modelos mais comuns são a Nota Conversível em Participação Societária (Mútuo Conversível) e o Contrato de Promessa de Emissão de Ações (usado por startups que já são uma S.A. e desejam, ao final da rodada, já emitir ações aos investidores). Para projetos de dívida, como CRI e CRA, o modelo jurídico é o de Boletim de Subscrição, em que o investidor adere ao Termo de Securitização. Ainda, nas operações de Venture Debt, há o Mútuo Não Conversível Todos esses contratos são reconhecidos no mundo empresarial e amplamente reconhecidos juridicamente. Sempre confira, na página da oferta, o documento de investimento que será utilizado. O mesmo é disponibilizado, quando o usuário está logado, na barra lateral direita da página da oferta.
O investimento em participação em empresas sempre envolve risco, seja nas iniciantes, nas escaláveis ou até mesmo nos grandes negócios que já estão na Bolsa de Valores. Por outro lado, podem ser muito rentáveis. Dessa maneira, é necessário mensurar corretamente o risco e entender de forma clara quais as variáveis que impactam o seu investimento. Os investimentos em startups podem resultar em uma das seis possibilidades a seguir: 1. Você decide vender sua participação no Captable Marketplace. 2. A empresa da qual você é investidor é comprada por outra antes de completar 5 anos da data do seu investimento. Nesta situação, você receberá a sua parte, proporcional ao percentual investido. 3. Sua empresa recebe um novo aporte e você poderá ser diluído. Lembrando que isso é bastante comum no mundo das startups, e não deve ser considerado algo negativo. pois por mais que você seja diluído, o fato de receber um novo aporte provavelmente aumentará o valor da empresa e, consequentemente, sua participação. Nessa situação, é bastante provável (a serem preenchidos alguns pré-requisitos estabelecidos no material da oferta), que a empresa seja transformada em uma S/A, e sua nota seja convertida em ações, ainda há a possibilidade de você exercer direito de preferência (a depender dos termos de cada oferta) e manter sua participação. Após a conversão, você passará a receber dividendos e a usufruir da valorização do negócio – lembre-se: startups costumam levar um longo tempo para dar lucro, e, por isso, não costumam distribuir dividendos nos primeiros anos. 4. Na maioria dos casos, após o prazo de 5 anos obrigatoriamente a empresa se transforma em S/A. Sua nota será convertida em ações e você passará a receber dividendos e a usufruir da valorização do negócio. 5. Em alguns casos, você poderá optar por receber seu investimento corrigido por um percentual pré-definido do CDI (percentual informado no material da oferta). 6. A empresa quebra e seu investimento se perde. Investir em empresas escaláveis é arriscado, e esse cenário deve ser considerado. Entretanto, utilizamos de vários artifícios para mitigar a chance de isso ocorrer. Nos casos de operações de dívida, como Venture Debt, CRI, CRA, CR e outros, os riscos maiores são de inadimplência e mudanças regulatórias que venham a impedir a isenção de impostos e taxas de operações como CRIs e CRAs. Sempre confira os avisos de risco na página de cada projeto e na tela antes de concluir seu investimento.
Como forma de aumentar as chances de que os negócios nos quais você vai investir sejam bem sucedidos, somente aceitamos empresas que já tenham superado o MVP (Minimum Viable Product ou Produto Mínimo Viável) ou seja, empresas que já modelaram e validaram o seu produto/serviço no mercado e atestaram a existência de demanda, já possuindo uma base clientes. Em outras palavras, são aceitas apenas empresas cujo produto ou serviço é comprovadamente desejado pelo mercado, e que necessitam de capital para investir nas novas etapas do desenvolvimento do negócio. Os setores de deeptech e biotech são os únicos que costumam ter algumas dessas exigências relevadas, pois são modelos de negócio que exigem longo prazo de investimento - para que sua tecnologia seja desenvolvida - antes de começarem a ter receita. Após a validação dos pontos acima, os negócios são avaliados por um comitê interno que analisa e aprova ou não o negócio a captar. Depois de superar estas duas primeiras etapas, a startup se submete a uma diligência extensa, feita por parceiro externo, que analisa o negócio sob o âmbito jurídico e contábil. Desta forma, aumentamos a confiabilidade sobre a contabilidade e estrutura jurídica da empresa, além de haver mais uma camada de análise da veracidade dos dados apresentados. A partir dessas etapas, poderemos medir o potencial do negócio, bem como trazer mais segurança ao investidor. Somente após superar esse processo de avaliação a empresa poderá ser disponibilizada para investimento na Captable. Além disso, este processo gerará um Relatório de Análise Contábil e Jurídica da empresa disponibilizado publicamente na página de captação. Para projetos de dívida, a seleção das empresas é realizada através de análise jurídica e de compliance sobre as operações, além de diligências internas sobre cada empresa e o preenchimento de um instrumento de dívida para aprovação da operação. Em casos de distribuição ampla, os projetos de dívida também passam por um comitê interno de aprovação.
Através da Captable, você tem acesso a startups previamente selecionadas, com potencial de crescimento e valorização já testados pelos nossos parceiros. Além disso, encontra opções de investimento em operações de dívida, como CRI, CRA e Venture Debt. Você tem a possibilidade de obter alto retorno através do investimento em títulos conversíveis em participação das companhias ou contratos de emissão de ações nas empresas; e, também, de ter ganhos recorrentes com operações de dívida. Na Captable, não é necessário possuir alto patrimônio para diversificar seus investimentos em diversos ativos inovadores, fomentando diferentes negócios e mitigando o seu risco. Por fim, você acompanha indicadores de performance dos seus negócios em um dashboard único, o Painel do Investidor, o que facilita o monitoramento das suas empresas e a gestão do seu portfólio de participações e rentabilidade do seu portfólio de dívida.
É uma das possibilidades. Das 5 opções de resultado do seu investimento, em duas delas você se torna sócio de uma empresa S/A: Após o prazo de 5 anos obrigatoriamente a empresa se transforma em S/A. Você converterá a sua nota em ações e passará a receber dividendos e a usufruir da valorização do negócio. Sua empresa recebe um novo aporte e você poderá ser diluído. Lembrando que isso é bastante comum no mundo das startups, e não pode ser considerado algo negativo, pois por mais que você seja diluído, o fato de receber um novo aporte provavelmente estará aumentando o valor da empresa e, consequentemente, apreciando a sua participação. Nesta situação, é bastante provável (a serem preenchidos alguns pré-requisitos estabelecidos no material da oferta), que a empresa seja transformada em uma S/A, e você converterá sua nota em acões. Assim. você passará a receber dividendos e a usufruir da valorização do negócio.
As operações de dívida, como CRI, CRA, CR e Venture Debt dependem da capacidade de pagamento das empresas que tomam o empréstimo. Todas as oportunidades são avaliadas por um comitê de crédito interno e passam por uma análise jurídica. No entanto, condições adversas de mercado e eventos imprevisíveis podem ocorrer e pode haver inadimplência. Em sua maioria, as operações contam com garantias reais que superam o valor da dívida, mas exigem prazo para execução e liquidação dos ativos para pagamento dos investidores. Sempre confira as garantias oferecidas na documentação de cada oferta.
Cada oportunidade possui uma conta bancária única, dedicada à custódia dos valores durante o período de captação. As transferências realizadas via PIX Copia & Cola ou QR Code único do aporte tem aprovação imediata e você deve receber uma confirmação em poucos minutos. Caso mais de dez minutos se passem sem a confirmação, entre em contato com nosso atendimento através do WhatsApp, disponível no botão no canto inferior direito da página. Motivos para a demora na aprovação incluem instabilidades no sistema PIX, na instituição financeira e transferências realizadas por contas com titularidade diferente da que consta no aporte. Sempre transfira os valores de uma conta de sua titularidade. Contas conjuntas podem resultar em atraso na aprovação.
Não. Para investimentos em startups, o risco do investimento limita-se ao capital investido. Num primeiro momento, você é um credor da startup, não tendo responsabilidade sobre eventuais dívidas da empresa. Você somente se tornará sócio da empresa quando esta virar uma S/A, fato que protege o investidor, já que o máximo que será requerido do investidor será o valor de sua participação na empresa (o mesmo que ocorre em investimentos na Bolsa de Valores). Para operações de dívida, sua exposição também é limitada ao valor investido, havendo risco de inadimplência, mas mitigado pelas garantias dadas na operação.
Sim, todo o processo de investimento é realizado de forma on-line. São apenas 4 passos para concluir a sua reserva. Depois, basta você realizar um PIX de uma conta de sua titularidade, utilizando o código PIX Copia & Cola ou QR Code específico de cada aporte. A aprovação do seu aporte costuma levar poucos minutos e ocorre de forma automática. Por último, depois de concluída a captação – seja por tempo máximo transcorrido, ou atingimento do valor máximo a captar – você receberá em seu e-mail a orientação para assinatura do contrato de investimento, que será online também. O contrato também fica disponível para assinatura em seu Painel do Investidor e, após finalizado, para download no mesmo ambiente. Também é no Painel do Investidor onde ocorre o acompanhamento da startup ou andamento da dívida, com alguns indicadores que serão atualizados trimestralmente e outros semestralmente.
Não, você não terá que se envolver. Você é apenas investidor e receberá as informações do que está acontecendo via painel do investidor.
Caso a captação atinja dois terços da meta (ou 66,6%), a captação será considerada bem-sucedida e se torna um investimento garantido. Ainda que a rodada não atinja a íntegra da meta da captação (100% ou 125% quando há overfunding), ao final da rodada os títulos de investimento serão emitidos e o valor será repassado para a startup ou para a tomadora da dívida. Caso a captação chegue à sua data limite com menos de dois terços do valor alvo máximo captado, por regulação da CVM, a rodada não é considerada bem-sucedida e a Captable devolverá os recursos depositados pelos investidores que já tiverem sido transferidos em até 5 dias após o término da captação.